Что такое инвестирование с усреднением по долларовой стоимости и как оно работает?

Инвестирование с усреднением стоимости доллара – это удобный способ поймать минимумы и противостоять максимумам дикого криптовалютного рынка, но у него есть свои недостатки

Усреднение затрат в долларах – это популярная инвестиционная стратегия, используемая на многих финансовых рынках, поскольку она доказала свою надежность в различных рыночных ситуациях. Знание того, как она работает, может помочь вам лучше управлять своими инвестициями, особенно в условиях высокой волатильности криптовалютного рынка. Давайте быстро рассмотрим, как работает эта популярная стратегия, ее преимущества и недостатки

Что такое усреднение стоимости доллара?

Dollar-cost averaging (DCA) предполагает инвестирование определенной суммы денег в криптовалюту (или другие активы) через регулярные промежутки времени, чтобы смягчить негативное влияние волатильности рынка на инвестиции

Этот метод инвестирования не позволяет инвесторам рисковать всем своим капиталом на любой торговой позиции. Поэтому они инвестируют понемногу, надеясь, что рыночная цена продолжит становиться благоприятной.DCA – одна из лучших инвестиционных стратегий для розничных инвесторов, позволяющая получать долгосрочную прибыль

Как работает усреднение стоимости доллара

Чтобы применить усреднение затрат в долларах, необходимо определить сумму денег, которую вы готовы инвестировать. После того как она определена, вы можете перейти к выбору актива или группы активов, в которые вы хотите инвестировать. Покупать следует тот актив, в рост которого вы верите. То есть вы считаете, что его цена будет расти, хотя и не знаете, когда это произойдет

Предположим, вы хотите инвестировать 10 000 долларов в Ethereum. Ваша стратегия усреднения долларовых затрат может заключаться в том, чтобы инвестировать в 50 различных позиций. Вы должны будете инвестировать по 200 долларов в разные моменты, пока не исчерпаете деньги. В зависимости от вашей стратегии, вы можете покупать Ether каждый день, каждую неделю или в любое заранее определенное время или точку, которую вы должны установить

Допустим, цена 1 ETH составляет $1 200. Вы можете купить его на 200 долларов по разным ценам, скажем, по 1300 долларов, 1350 долларов, 1400 долларов и 1500 долларов. Конечно, не всегда все так однозначно. Рынок не будет продолжать расти в цене вечно; произойдет откат цены или даже длительный медвежий рынок, который опустит цену ниже начальной точки

Предположим, что цена упадет до $900 за 1 ETH, то есть вся ваша позиция окажется в убытке. Покупка в этот момент может поставить вас в более выгодное положение в долгосрочной перспективе. Это поможет вам купить по очень низкой цене и получить выгоду на ранних стадиях бычьего движения. Эта практика применяется постоянно до тех пор, пока вы не исчерпаете деньги – вот что такое DCA— вы инвестируете в разные точки, чтобы уменьшить потери, которые могут возникнуть при покупке только в одной позиции

Некоторые инвесторы предпочитают использовать DCA во время медвежьих рынков, поскольку они не могут правильно предсказать точку разворота цены. По мере снижения цены они начинают покупать в разных точках. Они делают это, полагая, что быки займут некоторые точки, и их позиции принесут прибыль

Стратегия усреднения долларовой стоимости не обязательно должна осуществляться только на одном активе. Она также может быть реализована на различных активах одновременно. Идея может заключаться даже в том, чтобы инвестировать определенную сумму в любой случайный актив из выбранного набора

Вы также можете автоматизировать свою стратегию DCA с помощью ботов для автоинвестирования или DCA, предоставляемых криптобиржами и платформами, создающими роботов. Эти боты для торговли криптовалютой делают всю работу за вас, основываясь на заранее определенных условиях. Все, что вам нужно сделать, это установить желаемые параметры и запустить его. Платформы, предлагающие торговые боты DCA, включают:

1.Crypto.com

Crypto.com предлагает торгового робота DCA, который совершает сделки на основе заранее заданных параметров на своей бирже. Бот находится в свободном доступе для всех пользователей

2.Bybit

Торговый бот Bybit DCA также является бесплатным для пользователей Bybit, и вы можете пополнить его с помощью USDT или USDC. Бот позволяет вам выбрать до пяти криптовалют для вашей стратегии DCA. После определения суммы, которую вы хотите инвестировать, вы можете выбрать частоту совершения сделок – от каждых десяти минут до одного раза в четыре недели. Вы также можете изменить или прекратить работу бота по своему желанию

3. 3commas

Торговые боты 3commas могут использоваться на 18 биржах, включая Binance и Bybit. Он также поддерживает интеграцию с TradingView. У вас есть трехдневный доступ к бесплатному плану, после чего вы можете подписаться на план Light, Advanced или Pro

4.Coinrule

Бот для торговли криптовалютами Coinrule позволяет вам установить стратегию DCA на основе времени или цены. Бот также может помочь вам получить определенную прибыль от ваших сделок. Таким образом, он поможет вам продать часть вашей монеты в вашу базовую валюту, чтобы накапливать прибыль с течением времени. У Coinrule есть план Starter, доступ к которому бесплатен. Также есть планы Hobbyist, Trader и Pro по цене $29. 99, $59. 99 и $449. 99 в месяц соответственно

5.BitsGap

Торговый бот BitsGap DCA позволяет вам получить семидневную бесплатную пробную версию без ввода данных вашей кредитной карты. У него есть тарифный план Basic, Advanced и Pro по цене $23, $55 и $199 соответственно. Оплату можно производить с помощью банковской карты, PayPal и более чем 59 различных криптовалют

3 преимущества инвестирования по средней долларовой стоимости

Ниже перечислены три преимущества инвестирования в DCA

1. Возможность начать с небольшим капиталом

Использование DCA позволяет инвестировать небольшую сумму за один раз. Таким образом, этот способ инвестирования доступен для инвесторов, у которых нет всего капитала для вложения сразу. Кроме того, когда перспективы монеты неопределенны, DCA позволяет инвестировать в такие монеты понемногу, пока вы не обретете уверенность в том, как монета может повести себя в будущем

2. Простота в использовании

Усреднение затрат в долларах – это простой и легкий метод инвестирования. Он не требует технических знаний, что делает его хорошим выбором для новичков. С появлением калькуляторов автоинвестирования и DCA, применять этот метод стало еще проще

3. Снижается эмоциональный стресс

DCA защищает инвесторов от принятия решений под влиянием эмоций. Постоянная волатильность криптовалют и регулярные колебания цен имеют свойство задевать эмоции инвесторов. Однако эта инвестиционная стратегия снижает стресс от регулярного наблюдения за тенденциями рынка в поисках торговых возможностей. Таким образом, вы меньше беспокоитесь о колебаниях цен или краткосрочной волатильности

3 недостатка инвестирования по средневзвешенной долларовой стоимости

Как и следовало ожидать, усреднение долларовых затрат также имеет некоторые недостатки

1. Склонность упускать большие прибыли

Основным недостатком использования DCA является тенденция упускать большие прибыли. Это может произойти, если инвесторы DCA вкладывают меньшие суммы, а не единовременно, когда рыночная цена низкая. Следовательно, инвесторы DCA могут получить меньшую прибыль по сравнению с инвесторами, которые вкладывают сразу большую сумму капитала

2. Стоимость торговли

DCA может привести к повышению торговых издержек, поскольку ваши ордера исполняются регулярно. Торговые издержки – это плата, взимаемая торговыми платформами за каждую выполненную сделку. Однако, поскольку стратегия является скорее долгосрочной целью, конечная прибыль может покрыть торговые издержки

3. Более длительное время инвестирования

Наконец, DCA – это скорее долгосрочный процесс инвестирования, что означает, что вы не сможете получить мгновенную прибыль. В зависимости от вашей стратегии, для достижения желаемой прибыли могут потребоваться месяцы или годы

Разумный выбор для консервативных инвесторов

Стратегия DCA позволяет инвестировать в криптовалюты более консервативно. Однако меньший риск может также привести к меньшей прибыли, чем вы получили бы, если бы вложили все свои деньги в одну позицию, хотя вложение всех средств в одну позицию также имеет свои недостатки. Как правило, чем выше риск, тем выше потенциальная прибыль или убыток, и наоборот

Усреднение затрат в долларах – разумный выбор для новых инвесторов, трейдеров-экспертов и консервативных инвесторов, которые довольствуются небольшими, последовательными увеличениями своих активов

Информация на этом сайте не является финансовым советом, инвестиционным советом или торговым советом, и не должна рассматриваться как таковая.ПК не консультирует по вопросам торговли или инвестирования и не советует покупать или продавать какую-либо конкретную криптовалюту. Всегда проводите собственную проверку и обращайтесь к лицензированному финансовому консультанту за инвестиционными советами