Предотвратите использование вашей личности для совершения мошеннических операций
Pexels.
Как правило, когда мошенники нацеливаются на своих жертв, они стремятся выманить у них деньги или извлечь другую финансовую выгоду. Однако некоторым мошенникам нужны не деньги. Их цель – ваша личность и доверие
Вместо того чтобы требовать деньги, они могут предложить их вам. Но тут есть изюминка. Все это часть сложного плана, направленного на то, чтобы заставить вас выполнять их грязную работу. Их цель – заманить вас в ловушку мошенничества. Если вы на это купитесь, у вас могут возникнуть проблемы с правоохранительными органами, даже в качестве жертвы. Вот как работает мошенничество muling и как его избежать
Что такое мошенничество с пакетами?
Афера с мулингом пакетов – это тактика мошенничества, используемая интернет-мошенниками для облегчения своей мошеннической деятельности и защиты от прямого воздействия правоохранительных органов. Обычно ее трудно обнаружить, потому что она не работает, как другие обычные тактики мошенничества
В этом типе мошенничества мошенник не предъявляет никаких требований, которые, как кажется, могут привести к финансовым потерям жертвы. Вместо этого они выдают аферу за предложение работы, гуманитарную услугу или разовую помощь. В основе этого мошенничества лежит стратегия постепенного склонения жертвы к тому, чтобы она стала посредником или мулом для перемещения доходов от преступной деятельности, будь то деньги или физические посылки
Как работает мулинговая афера
Не существует фиксированной стратегии заманивания жертв в ловушку мулинговой аферы. Разные мошенники используют различные стратегии в зависимости от имеющихся в их распоряжении ресурсов и характера ‘пакета’, который они хотят переправить
Тем не менее, существуют три устоявшиеся стратегии мошенничества с мулингом, на которые следует обратить внимание
Подход с предложением работы
Некоторые варианты мулинговых афер приходят в виде предложений о работе. Преступники, маскирующиеся под законную коммерческую организацию, могут прислать вам предложение о работе. Предлагаемая ими должность обычно представляет собой различные варианты ‘агента по обработке денег или посылок’. Ваша работа будет заключаться в получении денег на свой счет и отправке их на указанные счета, когда вам это поручат. Это также может быть получение физических посылок и их пересылка по другому адресу. Они могут предложить вам фиксированную зарплату или процент от денег, которые вы обрабатываете
Эти поддельные компании обычно утверждают, что они являются зарубежными компаниями, которые не могут получать платежи напрямую из вашей страны. Поскольку вы проживаете в этой стране, вы можете помочь обработать деньги и отправить их на их оффшорный счет за определенную плату. Их доводы обычно убедительны, и у них, как правило, есть много заранее подготовленных реплик на вопросы
На первый взгляд, это может выглядеть как вполне законный бизнес — способ заработать быстрые деньги в Интернете. К сожалению, обычно это не так. Если вы примете их предложение о работе, деньги, которые вы будете обрабатывать, обычно являются доходами мошенников. Когда мошенники обманывают других людей в Интернете, они используют вашу личность, чтобы подделать законность, и средства от мошенничества будут переводиться на их счет через ваш. Они также могут попросить вас перевести им средства в виде подарочных карт или криптовалюты
Подход мошенников на свиданиях
Некоторые мулинговые аферы хитроумно вплетены в продолжающуюся аферу со свиданиями. Преступники убеждают своих жертв в том, что они занимаются филантропической миссией и нуждаются в помощи жертвы. В большинстве случаев они утверждают, что им нужно отправить посылку каким-то обездоленным детям в Африке или гуманитарной миссии в любой точке мира, и для этого им нужна ваша помощь
Будучи в отношениях с мошенником, жертвы, естественно, согласятся. Посылки будут отправлены жертве для дальнейшей отправки в Африку или другие места назначения. Хотя это кажется законным, незаконность обычно проистекает из источника посылок. Эти посылки обычно приобретаются с использованием поддельных чеков, украденных кредитных карт или другими незаконными способами
Подход к переворачиванию денег
Этот подход привлекает больше всего жертв из-за своей заманчивой природы. Мошенники либо начинают, либо подхватывают хэштег в социальных сетях, который рекламирует какое-то предприятие по получению быстрых денег. Они попросят ничего не подозревающих жертв открыть либо физический банковский счет, либо любой из нескольких доступных цифровых кошельков и отправят им данные для входа в систему
Жертвам обычно обещают быстрые деньги, как только мошенник сделает новый трюк, который он недавно обнаружил на счете. Чтобы создать видимость отсутствия риска, мошенники говорят своим жертвам не пополнять счет. Для большинства людей это покажется беспроигрышным сценарием. Даже если мошенник сбежит со счета, он ничего не потеряет. Однако вам есть что терять, поскольку ваша личность связана с этим счетом. Как только вы отправите им счет, созданный на основе ваших данных, они завладеют им и будут использовать его для перекачки незаконных средств
Кто находится в зоне риска?
Молодые пользователи Интернета особенно подвержены риску. Согласно этому отчету Business Live, почти треть счетов денежных мулов, о которых сообщил банк Barclays, принадлежала людям моложе 21 года. Аналогичный отчет Guardian показывает, что каждый четвертый респондент в возрасте до 25 лет взаимодействовал с мошенническими приманками в социальных сетях. Эти приманки маскируются в социальных сетях под такие теги, как #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip и другие подобные хэштеги
Молодые люди обычно становятся мишенью, поскольку они чаще всего нуждаются в быстрых деньгах. Кроме того, они, скорее всего, достаточно подкованы в технических вопросах, чтобы следовать инструкциям мошенников. Однако риск не ограничивается молодыми людьми. Люди всех возрастов, ищущие возможности удаленной работы, и те, кто находится на сайтах знакомств, также часто становятся жертвами мошенников. Любой человек может стать мишенью
Последствия того, что вы стали жертвой
Интернет-мошенники нанимают мулов, чтобы создать дополнительные слои маскировки между своими жертвами и собой. Иногда эти мошенники создают цепочки мулов, где один мул пересылает посылку другому мулу, увеличивая расстояние между преступниками и жертвой
Хотя правоохранительным органам невероятно трудно их выследить, это делает аферы с мулами привлекательной тактикой для мошенников. Когда правоохранительные органы выходят на след преступников, цифровой след ведет к вашему порогу. К сожалению, лишь немногие люди знают о мошенничестве с мулингом. Вы можете стать жертвой и не узнать об этом, пока не станет слишком поздно
В отличие от большинства онлайн-мошенников, где вы несете только личные потери, став жертвой мошенничества с мулингом, вы можете оказаться в тюрьме. Если ваш банковский счет или цифровой кошелек используется для деятельности мулинга, вы, теоретически, виновны в преступлении. Кроме того, если вы неосознанно пересылаете предметы, являющиеся доходами от преступной деятельности, в другое место, вам также может быть предъявлено обвинение в соответствующем преступлении
В зависимости от страны и местных законов, жертва мошенничества может стоить вам тысячи долларов штрафа, подмоченной репутации или длительного тюремного заключения
Как защитить себя
Используйте следующий контрольный список при общении с людьми в Интернете, чтобы защитить себя от мошенничества, связанного с мулингом:
- Никогда не сообщайте свои личные банковские данные людям, с которыми вы познакомились в Интернете, независимо от того, как давно вы с ними общаетесь.
- С осторожностью относитесь к предложениям о работе, которые требуют открыть счет на ваше имя и использовать его для перевода средств организациям, с которыми вы общались только в Интернете. Попробуйте проверить название и контакты компании в Интернете; если это легальный бизнес, позвоните, чтобы подтвердить, что они соответствуют данному предложению.
- Разрывайте контакты с людьми на сайтах знакомств, которые просят вас получить средства на ваш цифровой кошелек и перевести их кому-то другому.
- Опасайтесь оказывать помощь любой онлайновой гуманитарной миссии, которая просит вас переслать физические товары другим людям в другом месте.
- Избегайте подозрительных предложений в социальных сетях, которые обещают удвоить ваши средства или ‘пополнить’ ваш цифровой кошелек, если вы сообщите свои регистрационные данные.
Не будьте мулом
Если вы чувствуете, что, возможно, уже с головой погрузились в аферу мулинга; сохраняйте как можно больше записей о своих операциях, обратитесь за юридической помощью и немедленно свяжитесь с правоохранительными органами
Чтобы не стать жертвой злоумышленников, используйте лучшие методы обеспечения безопасности в Интернете. Будьте бдительны, будьте осторожны в общении с людьми в Интернете. Не будьте мулом
Комментировать